Фонды от Тинькофф — в какой инвестировать

В статье вкратце описал фонды от Тинькофф, а в видео более подробный и интересный разбор фондов от Тинькофф Брокера.

У Тинькофф появились новые фонды:

  • Тинькофф NASDAQ Biotech
  • Тинькофф Индекс IPO
  • Тинькофф S&P500
  • Золотой фонд
  • Тинькофф NASDAQ Tech
  • Рублёвый ETF на индекс Московской биржи

Фонды ETF от Тинькофф

Тинькофф NASDAQ Biotech

Был долгий flat рост flat историческая доходность 11% возможен хороший рост. Может быть нулевая доходность несколько лет, а потом бах и 100%. В составе фонда 10 бумаг, все эти бумаги можно по отдельности купить на рынке и получить большую доходность. Плюс в том, что этот актив дешёвый за 10 центов. 

Тинькофф Индекс IPO

Обычно, когда инвестор участвует в первичном размещении акций ipo, как только он заработает 20-40% у всех свои границы, он продает акции. Freedom finance тоже участвует в первичном размещении и как заработает свой %, тогда и продаст акции и не будет держать несколько лет. А Тинькофф покупает после того, как компании уже вышли на ipo и держат их достаточно долго, 2 года. Здесь есть акции, которые доступны только квалифицированным инвесторам. Комиссия высокая 1%

Тинькофф S&P500

Фонд можно покупать за копейки и ещё комиссии низкие 0,11%. Минус в том, что дивиденды облагаются разным налогом, а у finex стандартный 15%. Тинькофф будет платить 30% налог.  

Тинькофф золото TGLD

Доходность в долларах 4,5% годовых. Комиссия 0%. Фонд представлен не на прямую через iShares gold trust через который мы 8покупаем все золото Тинькофф фондов. Физически золото находится в Лондоне, Нью-Йорке и Торонто. iShares gold trust удержит 0,76% а Тинькофф не возьмёт. 

Структура комиссии фонда: фонду необходимо платить вознаграждение управляющей компании, торговой комиссии брокера. Если используете другое приложение для сделок, тогда ещё комиссия сделки. Таким образом получаем расходы фонда 0,09% и 0,65% комиссия iShares gold trust все комиссии включены в стоимость пая.  

С одной стороны хорошо в основе Тинькоффского инструмента лежит сильный американский фонд iShares gold trust в надёжности и стабильности. Но нужно понимать что Тинькофф это фонд который инвестирует в фонд. И здесь возникает двойная комиссия. Основная комиссия 0,74%. Плюс комиссия фонда IAU 0,25% и тогда общая комиссия 0,99%.

  • FXGD фонд от FinEx выгоднее фонда Тинькофф на золото 0,45%, но они не покупают физическое золото. 
  • Фонд ВТБ на золото 0,50%, но там есть скрытая комиссия это фонд фондов 0,90%

Тинькофф NASDAQ Tech

Комиссия 0,79%. Доход 13% годовых.

Доли акций у Тинькофф хорошо сбалансированы. Историческая доходность движется вверх. Быстро на разнице покупки продажи заработать не получится, налоги и комиссии никто не отменял. А вот если рассматривать в долгосрочной перспективе от 3-х лет то да. Отрасль популярна, не рассчитывайте не сверх доход. 

42 акции крупнейших технологических компаний. Каждая компания занимает 2-3%. Вес не определяется капитализацией компании. Главный конкурент фонда Тинькофф nasdaq это фонд от finex fxit. Комиссия у fxit выше 0,9%. Зато у fxit 89 эмитентов, а у Тинькофф всего 42, надёжнее fxit. 

Рублёвый ETF на индекс Московской биржи TMOS

Индекс Московской биржи с учётом дивидендов. 100% акций. Средне рисковый портфель, который значительно обгоняет банковский вклад. Стандартные 0,9% и 0,07% комиссии. Акции голубых фишек России. Историческая доходность красивый график 5500%. 

Подходит новичкам, есть ощутимые комиссии, скидывать мелочь. Структура индекса пересматривается раз в квартал. Не будет 100% динамики индекса мосбиржи так как фонд Тинькофф отличается. Комиссия 0,79%

Фонд от finex на мосбиржи платит 10% налог так как фонд зарегистрирован в Ирландии. А фонд Тинькофф не платит налог так как это российская компания. 

Стоит ли покупать фонды от Тинькофф

Фонды доступны каждому даже для ребенка. По моему мнению, самый интересный фонд от Тинькофф это фонд на S&P500. Если новичок, хочешь научиться инвестировать, создать подушку безопасности или гарантированно получить доход, то банковские вклады более надёжный инструмент. А с фондов, вам нужно платить комиссии, некоторые из которых скрытые, налоги, отсутствие биржевой релевантности и доходность, которая указана в описании не гарантирует такую же доходность в будущем.  Фонд позиционируется как копилка для мелочи, чтобы деньги на ИИС не лежали без дела. Брать если девать мелочь некуда. Доходность мизерная. Дивиденды  реинвестируются, поэтому при продаже фонда придется заплатить налог 13%. Это низкодоходный инструмент и низко рисковый. 

Ссылка на основную публикацию