Как и сколько можно заработать на дивидендах

Давайте разбираться, что такое дивиденды, откуда они берутся, как они выплачиваются и сколько реально можно на них заработать. 

Что такое дивиденды

Если компания, акциями который мы с вами владеем, получает прибыль, то она может из этой прибыли выплатить дивиденды своим акционерам. Российские компании выплачивают дивиденды раз в год, максимум два раза в год. А большинство американских компаний раз в квартал, даже есть компании, которые выплачивают дивиденды ежемесячно. И нет ничего приятнее, чем получить деньги просто за факт владения акциями какой-то компании и пусть мы с вами владеем какими-то маленькими долями, но тем менее получение дивидендов может быть очень прибыльным делом.

Представим, что акции какой-то компании, компании N сейчас стоят 1000 рублей. Это стоимость одной акции и при этом дивиденды они выплачивают на уровне 50 рублей на одну акцию. Это значит, что доходность от таких дивидендных выплат будет составлять 5 процентов. 

Чтобы нам получить дивиденды нам нет необходимости владеть акциями компании год или какой-то более долгий период времени, нам всего лишь нужно владеть акциями этой компании один-единственный день, то есть мы должны попасть в список владельцев этих акций в тот день, когда будет отсечка акционеров. 

дивидендный доход

Дата отсечки акционеров

Приведу пример, который сейчас актуален для российской действительности.

Акции компании ЛУКОЙЛ  на май 2020 года, стоят порядка 5 450 рублей и за второе полугодие 2020-го года уже сейчас советом директоров компании рекомендована выплата дивидендов на уровне 350 рублей на акцию, а это 6,5%. Шесть с половиной процентов за 1 полугодие, это значит, что если и дальше ЛУКОЙЛ будет такими же дивидендами баловать своих акционеров, то доходность может составить 13 процентов по итогам года

Как правило, когда выплачиваются дивиденды после дня отсечки акционеров, акции компании снижаются на размер дивиденда, но если эти акции достаточно сильные, если эти акции растут, если они выплачивают регулярные дивиденды и так далее, то скорее всего в скором времени они восстановятся в цене и вы сможете их продать хотя бы с тем результатом с которым покупали их ранее.

Уплата налога с дивидендов

Еще один очень важный момент который нужно понимать с точки зрения дивидендов это обязательная уплата налогов. Любые доходы, которые мы с вами получаем с акций российских компаний облагаются налогом по ставке 13%, это ставка НДФЛ, то есть фактически наша доходность будет не 6,5 процентов, а чуть поменьше где-то около 5%, потому что с каждых 350 рублей, которые нам заплатит ЛУКОЙЛ нам придется заплатить 13 процентов подоходного налога.

Куда начисляют дивиденды

Как происходит выплата дивидендов и где об этом во всем узнать? 

  • Во первых все акционерные общества размещают об этом информацию в открытых источниках, то есть это не какая-то секретная информация и ее легко можно найти в интернете. 
  • Дальше известна дата отсечки акционеров нам с вами необходимо владеть акциями компании именно в день отсечки акционеров, если мы владеем этими акциями в день отсечки акционеров, то мы становимся обладателями в будущем дивидендов. 

Важный момент, что на московской бирже есть система Т+2, то есть фактически мы должны владеть акциями компании не в день отсечки, а за два дня до этого, потому что поставка акции происходит по системе Т + 2, то есть если вы купили акции сегодня фактически вы их владельцами станете только через два дня. 

Далее мы купили акции за два дня до отсечки акционеров, попали в реестр акционеров и в течение 25 дней рабочих по российскому законодательству, мы получим дивиденды на свой банковский или брокерский счет. Вот такая вот нехитрая схема. Причем некоторые российские компании платят достаточно щедрые дивиденды и люди которые инвестируют деньги в акции под дивиденды могут зарабатывать очень неплохие доходности.

Возьмем пример с ЛУКОЙЛ, сейчас акция стоит 5450 рублей, сейчас доходность шесть с половиной процентов это за 1 полугодие, но ведь вы лет 10 назад, могли акции этой компании купить не за 5450 рублей, а за 1723 рубля и тогда ваша доходность будет не 6,5 процентов, а уже 31,6%, что гораздо более интересно. Согласитесь, очень неплохой доход, который вы получаете на российском фондовом рынке причем абсолютно пассивно. 

ВАЖНО: Очень не просто, находить такие акции вовремя входить в рынок и выходить из него.

Ошибка новичков в инвестировании

Очень часто бывает так что человек, который загорелся идеей зарабатывать в течение месяца на акциях покупает на снижении кажется что все, уже дно достигнуто. На самом деле деле дно не достигнуто, акция продолжает падать.

Человек в панике продает и по еще более низкой цене, чтобы не получать слишком большого убытка и разумеется по закону подлости акция начинает разворот и в общем стратегия не выгорает. 

Это большой минус  краткосрочных инвестиций, инвестиции в течение месяца или даже полгода, это все краткосрочные инвестиции просто потому что они не позволяют вам получить отдачу от долгосрочного инвестирования.

Нужно помнить о том, что инвестирование это долгосрочное вложение, именно на длительном сроке вы получаете максимальную отдачу. 

Долгосрочное инвестирование лучше, чем краткосрочное

Как бы ни казалось обманчиво привлекательной возможность зарабатывать на акциях в течение месяца, получать приличный доход в течение месяца, ежемесячные торговля акциями, краткосрочное вложение денег в акции это не совсем правильно:

  1. Во-первых потому что далеко не каждый трейдер способен находить именно такие акции совершать выгодные сделки;
  2. Во-вторых, угадывать направление рынка это очень сложно, технический анализ; 
  3. В третьих, на длительной дистанции рынок сглаживает свои колебания и вы получаете доходность от акции именно на дистанции;

И обратите внимание на крупных инвесторов, на тех людей, которые реально сделали крупный капитал, у которых в портфеле многомиллиардные пакеты акций. Они инвестируют на годы, десятилетия, нужно понимать, что раз они делают выбор в эту пользу, и отказываются  от совершения регулярных сделок, то они разбирается в этом вопросе и нужно, как минимум, прислушиваться к их мнению. 

Ссылка на основную публикацию